株式投資型クラウドファンディング業務に関する取扱要領

イークラウド株式会社

当社は、日本証券業協会の自主規制規則「株式投資型クラウドファンディング業務に関する規則」に基づき、当社が行う株式投資型クラウドファンディング業務に関して、この取扱要領を定め、公表します。

株式投資型クラウドファンディングとは、金融商品取引業者が運営するウェブサイトを通じて少額ずつ多数の投資者から、資金を必要とする非上場の新規・成長企業が発行する株式又は新株予約権証券に対する投資を募る仕組みです。

なお、個別企業に関する事項については、それぞれの契約締結前交付書面にて説明します。

1. 法令遵守等

当社は、株式投資型クラウドファンディング業務について、法令規則等を遵守しながら適正に当該業務を運営するための態勢を整備し、公正かつ円滑に株式投資型クラウドファンディング業務を行います。
2. 銘柄・発行者についての審査
当社は、株式投資型クラウドファンディング業務により取扱おうとする株式又は新株予約権証券及びその発行者につき、次に掲げる項目について社内規程に従い厳正に審査を行います。
1. 審査項目及び審査手法の概要
2. 株式投資型クラウドファンディング業務に係る募集の少額要件の適合状況の確認
3. 発行者に係る反社会的勢力の排除に関する取組みの概要
4. 審査に係る記録の保存の方法・期間
3. 株式投資型クラウドファンディング業務における投資勧誘の方法
1. 当社が行う株式投資型クラウドファンディング業務においては、当社のウェブサイトを通じた情報提供及び当該方法にあわせて電子メール等を送信する方法によってのみ投資勧誘を行います。当社役職員は、電話または訪問による勧誘を行いません。
2. 発行者及び募集に関する情報については、以下のとおり取扱います。
  1. ① 当社が行う株式投資型クラウドファンディング業務に係る発行者及び募集に関する情報は、発行者が有価証券通知書を当局に提出した日の翌日以降、どなたでも閲覧できるよう、当社ウェブサイトの募集案件毎の情報ページに表示します。上記のとおり表示する情報について、当社は案件が成立した銘柄は案件成立後も継続して表示します。当社は、上記の情報を継続して表示します。ただし不成立の場合及び募集を中止（「7. 株式投資型クラウドファンディング業務の中止等」を参照）した場合、発行者との協議により表示を取りやめる場合があります。
    URL ：https://ecrowd.co.jp/
  2. ② 当社は、後述の「投資者登録」が完了した投資者に対し、募集案件毎に、（ⅰ）申込みの受付け開始のお知らせ（募集開始時）、（ⅱ）ご入金の依頼（募集申込時）、（ⅲ）ご入金確認の連絡（ご入金確認時）、（ⅳ）案件成立後の手続き（募集案件成立時）、（ⅴ）申込みの撤回受付け後の手続き（募集申込み撤回時）等についての電子メールを送信します。また、その他、入金期限日にご入金がない場合など当社が必要と判断した場合にも、電子メールを送信することがあります。
  3. ③ 案件の申込みを行った投資者は、マイページにて、詳細募集要項、契約締結前交付書面を含む、募集に関する全ての情報を継続して閲覧できます。
  4. ④ 当社は、ウェブサイトを通じて提供した発行者及び募集に関する情報は、作成日から５年間書面又は電磁的方法により保存します。
4. 株式投資型クラウドファンディング業務に係る具体的な申込手続き
株式投資型クラウドファンディング業務に係る取引に当たって、お客様は、次に掲げる手続きが必要です。なお、当社は、個人および法人のお客様を対象としております。
1. 投資者登録について
  1. ① ユーザー登録
    取引を希望されるお客様は、ウェブサイト上のユーザー登録フォームにて以下の手続きを行っていただきます。
    1. メールアドレス及びご自身が設定されたパスワードの入力
    2. 当社からの情報提供メールの受信への同意の入力
    3. ウェブサイト利用規約の確認、同意の入力
    以上の項目を入力いただくと、当社より、「ユーザー登録完了お知らせ」が登録のメールアドレス宛に送信され、受信画面から投資者登録に進むことができます。なお、取引はユーザー登録のみでは行うことができず、投資者登録が必要となります。
  2. ② 投資者登録
2. 投資案件への申込みについて
  1. ① 申込みの際にご提出・ご確認いただく事項
    1. 「株式投資型クラウドファンディング業務による店頭有価証券の取得に関する確認書」の内容（当社で初めて投資の申込みをする時のみ）。
    2. 反社会的勢力でないことの表明。
    3. 当社で定める個別払込額の要件（当社では一発行者につき一人あたり1年間の投資額は50万円以下とします（※以下、本項では特定投資家を除く））を満たしていること。そのため、本サービスを利用する以外の手段により同一発行者の株式又は新株予約権証券について、募集を開始する日の前日を起算日として過去１年以内に取得している投資者については、その投資金額が当社において確認できない投資者及び確認した投資金額が50万円以上の投資者が同一の発行者の募集案件へのお申込みをした場合、当該お申込みは取り消されるものとします。
      これに対し、当社において本サービスを利用する以外の手段により同一発行者の株式又は新株予約権証券について、募集を開始する日の前日を起算日として過去１年以内の投資金額を確認してその投資金額が50万円未満の投資者及び過去1年以内に行われた本サービスのみによって発行者の株式又は新株予約権証券を取得した投資者は、当該過去1年以内の取得分と新規案件における取得分の合計が50万円を超えない範囲で、新規案件ヘのお申込みが可能です。ただし、当該過去1年以内の取得分に新規案件へのお申込み額を合計して50万円を超える場合は、当該お申込みは取り消されるものとします（50万円以内となるようにお申込み額を調整することはありません）。
    4. 契約締結前交付書面の十分な理解・確認
    5. 募集株式の募集事項に関する通知株式又は新株予約権証券の募集事項に関する通知の確認
    6. 投資家間契約への同意
    7. 将来IPOが行われる場合に備えた同意
  2. ② 募集案件への申込み
3. 募集期間等について
  1. ① 投資資金の振込みについて
    当社は、募集案件に対する投資者のお申し込みを受付けた後、直ちに、当該投資者宛に連絡メールを送付します。投資者は、当社からの連絡メールが到着した後、翌々営業日までに、当社指定の銀行口座宛に、投資資金を入金いただきます。振込手数料は投資者のご負担となります。なお、翌々営業日までに投資資金の入金が確認できない場合（投資者の責に帰すべき事由によるか否かを問いません。）、申込みが撤回されたものとみなします。
  2. ② 申込可能期間について
    申込可能期間は、募集期間最終日までとなります。
  3. ③ 募集期間の延長について
    発行者との協議により申込期間を延長する場合があります。この場合の申込可能期間は、延長後の募集期間最終日までとなります。なお、申込期間を延長した場合、当該案件にお申込みをいただいたお客様等にメールで連絡し、募集ページ等にその旨表記します。
  4. ④ 約定日について（申込期間延長時を含む）
    1. 募集期間が満了した場合は、お申込み受付額の総額が目標募集額以上を維持した状態で、募集期間最終日の翌々営業日から数えて８日が経過した日を約定日とします。
    2. 早期終了の場合は、お申込み受付額の総額が目標募集額以上を維持した状態で、キャンセル待ち結果連絡日の翌々営業日から数えて８日が経過した日を約定日とします（「キャンセル待ち結果連絡日」、「早期終了」、「キャンセル待ち」については６（３）をご覧ください）。
  5. ⑤ 発行者への払込及び株式または新株予約権証券の受渡日について
    当社は、募集案件の成立日（約定日）の翌営業日から起算して３営業日以内に発行者に対して投資資金を払込みます。当社から発行者への払込日が株式または新株予約権証券の受渡日となります。
5. 株式投資型クラウドファンディング業務に係るシステム障害等の発生時の対応
1. システム障害等発生・復旧等に関する周知の方法
  当社はお客様に対し、次に掲げるシステム障害発生時における情報について当社ウェブサイト（ウェブサイトに表示ができない場合は当社コーポレートサイト）を通じて発信すると同時に、投資者登録を完了したお客様宛にメールにて連絡します。
  - システム障害発生の連絡
  - 当社への問い合わせ方法に関する連絡
  - システム障害に起因する各日程の延長等に関する連絡
  - 復旧等に関する連絡
    システム障害の状況に変化があった場合は、逐次、お客様宛に情報発信を行います。なお、情報発信は、復旧時まで継続します。
2. 障害発生時の投資者からの問合せの方法・問い合せ先・当社からの回答方法
  システム障害発生時のお問い合せは、電子メール（support@ecrowd.co.jp）にて受付け、電子メールにて回答します。電子メールに障害が発生している場合には、電話にて受付けます。
3. 株式投資型クラウドファンディング業務に係る発行者及び募集に関する情報の閲覧方法
  システム障害発生時、発行者及び募集の手続きに関する情報の閲覧ができない状況が発生した際に、投資者から発行者及び募集の手続きに関する情報の提供の依頼を受けたときは、当該情報を電子メールにより送付します。
4. 株式または新株予約権証券の募集の申込み及び申込みの撤回方法
  システム障害発生時は、サービスの提供を停止する場合があります。この場合、発行者と協議を行い、システム復旧後に、システム障害発生時間に応じた募集案件の募集・払込期間及び申込撤回期間を延長する場合があります。
5. 株式投資型クラウドファンディング業務に係る個別の募集案件の取扱いを変更する場合
  上記（４）に記載のとおり、募集・払込期間及び申込撤回期間の延長を行う場合には、当該延長に関する情報は、当社ウェブサイトに掲載し、電子メールにてご案内します。また、募集案件に申込みされている投資者に対しては、マイページにも案内を表示します。
6. 株式投資型クラウドファンディング業務に係るその他の業務管理体制
1. システム障害発生の予防に係る対応方針
  当社は、システムの動作状況を監視システムで監視し、障害発生時に担当者が把握できる体制とします。障害については自動的に復旧できる体制をとるほか、システム負荷の状況に応じてサーバーの規模を自動的に調整する体制とします。当社は、システムの保守について、自動化を推進して、不具合の修正や新機能の追加を迅速に行える体制とします。また、運用から開発へのフィードバックには課題管理ツールを利用することで、情報共有コストを抑え、迅速に新機能の追加や機能の改善を行える体制とします。
  
  サイバーセキュリティに対しては、以下の対応方針としております。
  - 最新のサーバー、OS、言語の利用
  - システム管理者権限、ユーザー権限の適切な管理及びパスワード等の定期的な変更
  - システムへのアクセスログの取得及び遠隔保存
  - Webアプリケーションファイアウォール（WAF）を導入、脆弱性をついた外部からの攻撃よりシステムを守る体制を構築
2. 当社のウェブサイトにおいて標識に表示されるべき事項
  1. ① 標識に表示されるべき事項
    当社は、金融商品取引業者として、当社の標識を当社ウェブサイトのトップページ下部及び主要ページに表示します。当該事項が表示されている当社ウェブサイトのURL：https://ecrowd.co.jp/
  2. ② その他表示すべき事項
    当社は、第一種少額電子募集取扱業者として表示しなければならない所定の事項を当社ウェブサイトのトップページ下部及び主要ページに表示します。
3. 株式投資型クラウドファンディング業務により取扱う株式または新株予約権証券の取得に係る応募額の合計が目標募集額を下回る場合及び上回る場合における、当該応募額の取扱いの方法
  1. ① 応募額が目標募集額を下回る場合
    募集期間（申込期間延長時を含む）終了時における応募額が目標募集額を下回った場合及び申込撤回期間中の撤回により応募額が目標募集額を下回った場合、募集案件は不成立となります。この場合、募集案件が不成立となったことを当社ウェブサイトに表示します。また、お申し込みいただいた投資者に対しては、募集案件が不成立となったことをマイページ及び電子メールにて連絡します。この場合、当社は、既にご入金いただいた投資資金の全額を、ご登録の銀行預金口座宛に返金します（振込手数料は当社負担とします。）。
  2. ② 応募額が目標募集額を上回った場合
    当社は、応募額が目標募集額を上回った場合でも、募集期間中（申込期間延長時を含む）は上限募集額まで募集を継続します。
    
    この場合、申込み受付け額の総額が募集期間終了より前に上限募集額に到達した時点で申込みの受付けを終了します（早期終了）。
    
    早期終了時より、２４時間、「キャンセル待ち」の申込みの受付けを先着順に行います。「キャンセル待ち」とは、早期終了時までに行われた申込みのうち、投資者の意思で撤回（キャンセル）が行われた申込みの金額分及び入金期限までに投資資金の入金が確認できず、撤回とみなされた金額分(以下「キャンセル分」といいます。) について追加の受付けを行う手続きです。キャンセル分の確定後、速やかに、先着順で配分先を確定し、キャンセル待ちに応募された投資者に対し、配分の有無を電子メールにて連絡します（この日を「キャンセル待ち結果連絡日」といいます）。
    
    キャンセル待ちにかかる配分の連絡を受けた投資者は、翌々営業日までに当社宛に投資資金を入金いただきます。入金確認できない場合（投資者の責に帰すべき事由によるか否かを問いません。）、キャンセル待ちの申込みが撤回されたものとみなします。
4. 当該取得に係る投資資金の管理方法
  投資者より預託を受けた金銭は、信託銀行に預託することで保全します。投資者より預託を受けた金銭の額、及び信託銀行にて保全される顧客分別金必要額は毎日、算出します。顧客分別金に不足がある場合は、法令に基づき、差換基準日の翌日から起算して３営業日以内に分別金の追加を行います。
5. 当該取得の申込後における当該申込の撤回又は当該申込に係る契約の解除の方法
  当社は、投資者の募集案件の申込フォームを通じた送信をもって申込みとします。投資者は、申込み以降案件毎の最終申込期限の翌々営業日から８日目までの間、申込みの撤回を行うことができます。また、キャンセル待ちの受付けを行った場合は、配分の有無を投資者に連絡した日の翌々営業日から８日目までの間、申込みの撤回を行うことができます。撤回の手続きは、ウェブサイトのマイページ上にある撤回ボタンをクリックすることにより行います。申込みを撤回した投資者に対しては、ご登録の銀行口座宛にお預かりした投資資金を返金します（振込手数料は当社負担）。また、撤回に際して別途手数料等をご負担いただくことはありません。
6. 当該取得に係る株式または新株予約権証券の受渡しの状況についての確認の方法
  受渡しについては、当社より投資者宛に電子メールで通知が行われます（契約締結時交付書面）。また、当社ウェブサイトのマイページにおいても受渡しの状況が確認できます。
7. 当該取得に係る払込後における発行者の事業の状況についての情報の定期的な提供の方法
  発行者が投資者に対して事業の状況等に関する情報を定期的に提供する方法として、マイページに当該情報を掲載します。
8. 発行者の事業計画の進捗に関する指導・支援
  当社は、株式投資型クラウドファンディング業務により募集の取扱いを行った発行者に対して、発行者の同意により、事業計画の進捗等に関する必要な指導や支援を行います。
7. 株式投資型クラウドファンディング業務の中止等
1. 株式投資型クラウドファンディング業務の中止事由
  - 発行者が反社会的勢力に該当すると認められた場合、又は反社会的勢力と関係があることが判明した場合（この場合においては発行者との間の合意にかかわらず中止します。）
  - 法令及び日本証券業協会の規則に違反する等の事由により、当社が業務管理体制の改善等を求められた場合
  - その他、当社または発行者が募集中止を決定した場合
2. 株式投資型クラウドファンディング業務を中止する場合の公表方法
  募集の取扱いを中止する場合には、当社ウェブサイトのお知らせ及び募集案件ページにて公表します。 URL：https://ecrowd.co.jp/
3. 株式投資型クラウドファンディング業務開始後に、その取扱いの適否の判断をしなければならない状況が発生した場合等における開示の方法
  当社は、ウェブサイトのお知らせ及び当該案件の募集ページにて公表します。また、既に申込みをしている投資者に対しては、電子メールにて連絡します。その後の当社の対応については、適宜情報開示を行います。 URL：https://ecrowd.co.jp/
4. 投資者からの問い合わせ及び回答方法
  投資者からのお問い合わせは、当社ウェブサイトに設けられたお問い合せフォームを通じて受付け、当社担当者より電子メールにて回答します。

以上

令和２年４月２４日制定

令和２年７月２日改定

令和２年１０月６日改定

令和２年１０月２２日改定

令和３年１１月１１日改定

令和４年５月１６日改定

令和４年７月１日改定

令和５年３月１日改定

令和６年７月８日改定

令和６年１０月７日改定

令和７年４月１５日改定

令和７年１１月１１日改定

株式投資型クラウドファンディング業務に関する取扱要領

1. 法令遵守等

2. 銘柄・発行者についての審査

3. 株式投資型クラウドファンディング業務における投資勧誘の方法

4. 株式投資型クラウドファンディング業務に係る具体的な申込手続き

5. 株式投資型クラウドファンディング業務に係るシステム障害等の発生時の対応

6. 株式投資型クラウドファンディング業務に係るその他の業務管理体制

7. 株式投資型クラウドファンディング業務の中止等